Aplicar tasas de interes de captacion incorrectas al nivel de cotizacion se multa con hasta 40 millones de VND

El Gobierno promulgo el Decreto No. 340/2025/ND-CP que regula las sanciones por infracciones administrativas en el ambito monetario y bancario a partir del 9 de febrero de 2026.

El Decreto estipula multas y advertencias para los siguientes actos: Compra y venta de divisas entre individuos y particulares compra y venta de divisas en organizaciones no se permite el intercambio de divisas sino que las divisas compradas y vendidas tienen un valor inferior a 1.000 USD.

El mismo acto en el que las monedas extranjeras compradas y vendidas tengan un valor de 1.000 a menos de 10.000 USD sera multado con entre 10 y 20 millones de VND; el valor de 10.000 a menos de 100.000 USD sera multado con entre 20 y 30 millones de VND; el valor de 100.000 USD o mas sera multado con entre 80 y 100 millones de VND.

Multa de 200 a 250 millones de VND por uno de los siguientes actos infractores: Comprar y poseer acciones de otras instituciones de credito que no cumplen con las condiciones y superan los limites de las regulaciones del Banco Estatal de Vietnam; aportar capital comprar y recibir transferencias de acciones de instituciones de credito que no cumplen con las regulaciones.

En cuanto a la recepcion de depositos el Decreto estipula que la multa para las infracciones de las regulaciones sobre recepcion de depositos es de 20 a 150 millones de VND. Entre ellos los actos de recepcion de depositos y pago de depositos que no cumplan con los procedimientos segun las regulaciones de la ley seran multados con 20 a 40 millones de VND; los actos de recepcion de depositos que no cumplan con los sujetos segun las regulaciones de la ley seran multados con 100-150 millones de VND.

Multa de 10-20 millones de VND por el acto de cotizar tasas de interes de captacion de capital y tarifas de prestacion de servicios poco claras que confunden a los clientes. Para el acto de aplicar tasas de interes de captacion de capital y tarifas de prestacion de servicios que no se ajusten al nivel cotizado la multa es de 20-40 millones de VND.

Para las violaciones de las regulaciones sobre compra y venta de bonos corporativos el Decreto estipula una multa de 15 a 30 millones de VND por el acto de no monitorear y supervisar el uso del dinero recaudado de la emision de bonos corporativos.

El acto de no utilizar servicios de pago no utilizar efectivo al realizar pagos en actividades de compra y venta de bonos es multado con entre 30 y 50 millones de VND.

Multa de 100-150 millones de VND por una de las siguientes infracciones:

- No evaluar los bonos corporativos para considerar la decision de comprar bonos corporativos;

- Comprar bonos emitidos por empresas con el proposito de: reestructurar las deudas emitidas por empresas; contribuir capital comprar acciones en otras empresas; aumentar la escala del capital operativo;

- Sucursales de bancos extranjeros compran bonos convertibles y bonos con certificados de propiedad;

- Vender bonos corporativos a su propia subsidiaria a menos que la institucion de credito sea la parte que recibe la transferencia obligatoria vender bonos corporativos a un banco comercial que recibe la transferencia obligatoria;

- Comprar bonos corporativos que la empresa emitio que ha cambiado el proposito del uso del dinero recaudado de la emision de bonos de acuerdo con las disposiciones de la ley antes del momento en que la institucion de credito compro bonos pero la empresa emitio bonos no esta clasificada al nivel mas alto de acuerdo con las regulaciones internas de calificacion crediticia de la institucion de credito en el momento mas reciente.

El Decreto establece claramente que la multa estipulada anteriormente es la multa aplicada a los individuos; la multa aplicada a las organizaciones que cometen el mismo acto de infraccion administrativa es 2 veces la multa aplicada a los individuos.

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