El creciente papel de la planificacion financiera personal

Estandarizar la capacitacion para desarrollar un equipo de consultoria financiera profesional

Hablando en el Foro Anual de Planificacion Financiera Personal 2025, Assoc.Prof.DR. Nguyen Thanh Phuong, subdirector de la Academia Bancaria, afirmo que la profesion de planificacion financiera personal juega cada vez mas en un papel esencial en el sistema financiero moderno. Sin embargo, para que esta profesion realmente promueva la eficiencia, Vietnam necesita estandarizar el programa de capacitacion, construir el marco de competencia de acuerdo con los estandares internacionales y formar un equipo de consultoria profesional.

"Identificamos claramente los objetivos no solo equipando a los alumnos con la base de un profundo conocimiento profesional sobre las finanzas personales, sino tambien centrandonos en desarrollar las habilidades blandas, autonomia, pensamiento independiente y etica profesional necesarias, los elementos centrales para convertirse en un planificador financiero profesional", enfatizo Phuong.

Banking Academy es ahora una de las unidades pioneras especializadas en planificacion y asesoramiento financiero personal. Segun el Sr. Phuong, el programa se ha comparado con modelos acreditados en el hogar y en el extranjero, y actualiza los estandares internacionales como CFP (planificador financiero certificado). "Continuamos mejorando el contenido y los metodos de enseñanza para garantizar la practicidad, ayudar a los alumnos pueden cumplir de inmediato los requisitos de trabajo despues de la graduacion", dijo.

Tambien enfatizo que, en el contexto de la gestion de activos cada vez mas interesada, la inversion eficiente y la proteccion de finanzas personales, el equipo de planificacion financiera es la "guia" indispensable. No solo ofrecen soluciones optimas, sino tambien con clientes que acompañan a largo plazo a lo largo del proceso de gestion del flujo de efectivo, planificacion de inversiones, ahorros, jubilacion, seguro y credito.

Necesidad de establecer marcos legales y marco de practica profesional

Sin embargo, uno de los grandes cuellos de botella ahora es que Vietnam no tiene un marco estandar profesional claro en un enfoque internacional. Doctor en Filosofia. Le Minh Nghia - Presidente de la Asociacion de Consultoria Financiera de Vietnam (VFCA), dijo que para que la planificacion financiera personal se desarrolle profesional, es necesario establecer un sistema de estandares eticos, profesionales y de practica de acuerdo con la orientacion del Consejo Mundial de Normas Financieras (FPSB).

Desde la perspectiva practica, MSC. La ONG Thanh Huan, CEO de FIDT, dijo que los pueblos vietnamitas son actualmente "vulnerables" financieramente debido a la falta de pensamiento y habilidades de gestion financiera personal. La psicologia quiere enriquecerse, falta de conocimiento de inversion y sin planes financieros a largo plazo, muchas personas tienen grandes riesgos financieros, especialmente en el contexto del aumento de la presion del Seguro Social a medida que la poblacion envejece rapidamente.

Segun el Sr. Huan, para satisfacer las necesidades de la gestion de finanzas personales cada vez mas claramente, Vietnam necesita un equipo de consultores capacitados de acuerdo con los estandares internacionales, capaz de consultar con flujo de efectivo, inversion, impuestos, jubilacion al seguro. El requisito previo es establecer un marco legal y un metodo de practica.

Mientras tanto, desde la perspectiva de la industria bancaria, la Sra. Nguyen Thi Hoai Thu, directora del Centro de Clientes de Prioridad HDBank, reconoce que el Suminador financiero personal sera el centro en la estrategia de desarrollo sostenible de los bancos. Segun ella, el pensamiento de los funcionarios bancarios esta cambiando de "vender productos" a "compañero financiero" con los clientes, y el equipo de planificacion financiera es el nucleo de este cambio.

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